همین یک ماه پیش، زمانی که گری جنسلر، رئیس کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده (SEC)، در بازجویی از کنگره، تنفر خود را از بایننس ابراز کرد، بوی یک مسابقه به مشام رسید. جنسلر با برچسب زدن به صرافی ارزهای دیجیتال به عنوان فریب دهنده مشتریان و نادیده گیر قوانین اوراق بهادار ایالات متحده، طوفانی در افق در راه است.

به سرعت به امروز، Binance خود را کاملاً در مناظر SEC می یابد. یک شکایت رسمی علیه Binance، مدیر عامل آن، و طرف های مرتبط با ادعای نقض شدید قوانین اوراق بهادار فدرال تشکیل شده است. به گفته کمیسیون بورس و اوراق بهادار، این تخلفات فرضی دارایی های سرمایه گذاران را به خطر انداخته و به متهم این امکان را می دهد که به طور غیرقانونی در مجموع میلیاردها سود جمع کند.

قبل از پرداختن به دعوا، مهم است که بفهمیم اوضاع چگونه به اینجا رسیده است...

برخی جزئیات حیاتی وجود دارد که زمینه را برای نبرد حقوقی بعدی فراهم می کند. این عملیات SEC معمولی شما نیست.

- گری جنسلر، رئیس SEC، یکی از مناقشه‌برانگیزترین رهبران تا به امروز است.

سبک رهبری او به طور قابل توجهی از پیشینیان خود منحرف می شود و جو متشنجی را بین SEC و شرکت های تحت نظارت ایجاد می کند.

قبلاً SEC مسائل مربوط به انطباق را به گونه ای مدیریت می کرد که گفتگو بین شرکت ها و تنظیم کننده ها را تقویت می کرد. با این حال، تلاش ها برای حفظ این سنت ارتباط باز تحت رهبری گنسلر با سکوت مواجه شد. نکته قابل توجه نگرانی، امتناع گنسلر از پاسخگویی به سوالات است، حتی زمانی که او تنها مرجعی است که قادر به پاسخگویی است.

سکوت او زمانی که شرکت‌ها پس از نادیده گرفته شدن، خود را درگیر یک شکایت SEC می‌بینند، گویای این موضوع است. یکی از نمایندگان کنگره می‌گوید: «بهره‌گیری از اقدامات اجرایی برای تفسیر قانون در صنعت در حال رشد نه یک رویکرد نظارتی مؤثر و نه عادلانه است».

گری جنسلر، رئیس SEC، سؤالات کنگره را می‌پذیرد.

- در زمان جنسلر شاهد خروج تعداد زیادی از کارمندان ناراضی از SEC و خروج مشاغل ناراضی از کشور بودیم...

سبک مدیریت جنسلر بحث برانگیز بوده و انتقاداتی را از داخل SEC برانگیخته است. کمیسر هستر پیرس رهبری خود را "بی حال" توصیف کرد و از تکیه بر اقدامات اجرایی برای تفسیر قانونی در صنعت نوظهور به عنوان ناکارآمد و ناعادلانه انتقاد کرد.

- نگران کننده ترین مثال از رهبری شکسته SEC: تعامل آن با Coinbase.

علیرغم اخذ تاییدیه SEC و عرضه در بورس پس از افشای دقیق عملیات، کوین بیس، بدون هیچ گونه تغییر عملیاتی، اخطاریه ولز را دریافت کرد که حاکی از شکایت قریب الوقوع برای تخلفات احتمالی بود.

اساساً، پس از تأیید SEC و سرمایه‌گذاران آمریکایی که صدها میلیون دلار از سهام کوین‌بیس را خریداری کردند، آن سهام اکنون در معرض خطر آژانسی است که آن را تأیید کرده است و اکنون در حال سقوط است - همه اینها بدون تغییر در عملیات تجاری از زمان تأیید آن است. 

*به روز رسانی* - یکی یک روز پس از انتشار این مقاله، «دعوای حقوقی قریب الوقوع» که در بالا به آن اشاره شد، اجرا شد.

- به دلیل گم شدن در عمل در زمانی که SEC واقعاً مورد نیاز بود مورد انتقاد قرار گرفت - خرابی FTX در Gensler's Watch رخ داد.

در حالی که شرکت‌هایی که به دنبال راهنمایی بودند نادیده گرفته شدند، سپس به دلیل نقض قوانین فاش نشده با دعوی قضایی مواجه شدند، FTX، تحت نظارت جنسلر، تبدیل به صرافی جهانی شماره 2 شد و عاری از هرگونه تداخلی بود. از قضا، مدیر عامل بایننس، که اکنون با یک شکایت قضایی مواجه است، کلاهبرداری اساسی FTX را افشا کرد.

SEC در هیچ کجا یافت نمی شود زیرا کاربران دارایی هایی را معامله می کنند که وجود نداشتند یا به دلیل حسابداری ناقص و متقلبانه FTX وجود نداشتند.

- اینها اتهامات کیفری نیست.

این شکایت به دنبال مجازات های مالی برای نقض مقررات است. هیچ حبس کیفری نمی تواند از اقدامات قانونی انجام شده تا کنون حاصل شود.

- یک نام تکراری که در اتهامات "BAM Trading" مشاهده خواهید کرد.

BAM Trading که به عنوان "مالک" Binance.us فهرست شده است، ظاهراً برای مطابقت با قوانین ایالات متحده ایجاد شده است. با این حال، SEC ادعا می کند که مدیر عامل Binance.com CZ هر دو Binance.com و Binance.us را کنترل می کند، به این معنی که تجارت BAM صرفاً نمای عملیات بایننس در ایالات متحده است.

با داشتن این پیشینه، بیایید به دعوا بپردازیم:

La SEC بایننس را متهم می کند و BAM تجارت روش‌های فریبنده، که سرمایه‌گذاران آمریکایی را به خرید، فروش و تجارت دارایی‌های رمزنگاری از طریق پلتفرم‌های آنلاین ثبت‌نشده‌شان، Binance.com و Binance.US ترغیب می‌کند. متهمان ادعا می‌کنند که اوراق بهادار دارایی‌های کریپتو غیرمجاز ارائه کرده‌اند که ثروت سرمایه‌گذاران را به خطر می‌اندازد.

این هزینه‌ها شامل عملیات Binance و BAM Trading که توسط ژائو چانگ‌پنگ هدایت می‌شود، برای ارائه خدمات بازار اوراق بهادار - تجارت، کارگزاری و تسویه حساب - در پلتفرم‌های خود بدون مجوز SEC است.

علاوه بر این، این شکایت ادعا می‌کند که بایننس و BAM Trading در پیشنهادات غیرقانونی، ثبت‌نشده و فروش اوراق بهادار دارایی‌های کریپتو مشارکت داشته و اطلاعات مهم مرتبط با سرمایه‌گذاری را پنهان می‌کنند.

یکی دیگر از اتهامات مربوط به بازرگانی BAM و وعده های فریبکارانه مدیریت BAM در مورد کنترل های پلتفرم Binance.US است، در حالی که گفته می شود حدود 200 میلیون دلار از سرمایه گذاران خصوصی و میلیاردها حجم معاملات جمع آوری شده است.

در ادامه این شکایت بایننس به یک عملیات زیرزمینی متهم می شود که از سال 2018 یک استراتژی چند مرحله ای برای فرار از قوانین ایالات متحده دارد. این طرح شامل ایجاد نهادهای BAM در ایالات متحده تحت کنترل ژائو و بایننس بود که به عنوان اپراتورهای مستقل پلتفرم Binance.US پنهان شده بودند.

علاوه بر این، متهمان متهم به دور زدن نظارت نظارتی ایالات متحده در حین ارائه خدمات مرتبط با اوراق بهادار به مشتریان آمریکایی هستند. همچنین گزارش شده است که متهمان نتوانستند نظارت حیاتی معاملات یا کنترل‌های تجاری دستکاری شده را اجرا کنند، که منجر به "تجارت شستشو" و معامله شخصی در پلتفرم Binance.US شد.

این شکایت بایننس و BAM Trading را به‌عنوان فراری عمدی از الزامات افشای کلیدی و سایر حمایت‌های سرمایه‌گذار و بازار نشان می‌دهد، در نتیجه قانون اوراق بهادار 1933 و قانون بورس اوراق بهادار در سال 1934 را نقض می‌کند.

بله، سال 1934 زمانی است که قوانینی که آنها برای تجارت کریپتو در ایالات متحده اعمال می کنند، تدوین شد. بسیاری به این نکته اشاره می‌کنند که «دهه‌ها قبل از اختراع فناوری بلاک چین است» - من اشاره می‌کنم که تلویزیون‌های رنگی هنوز 20 سال با آن فاصله داشتند.

بایننس متعهد شد که روی پای خود بایستد...

همانطور که این گزارش در حال آماده شدن بود، Binance.com و Binance.US هر دو پاسخ دادند.

پاسخ Binance.US بر این موضوع تاکید کرد این دعوی بی اساس است و ما قصد داریم به شدت از خود دفاع کنیم.» بیانیه کامل در آنها موجود است Twitter حساب.

Binance.com اقدامات SEC را محکوم کرد وب سایت خود، با بیان اینکه SEC دارای "توجیه صفر" است که نشان دهد دارایی های مشتری در معرض خطر است. آنها اظهار داشتند که SEC به جای درگیر شدن در یک گفتگوی سازنده در مورد ایمنی و امنیت پلتفرم، ترجیح می دهد "به تیتر اخبار تبدیل شود."

مدیرعامل و موسس بایننس 'CZ' نیز به این موضوع پرداخت Twitter، با طعنه "چه کسی بیشتر از شما محافظت می کند؟" بین SEC و بایننس - بایننس 85 درصد برتری دارد، اما بدیهی است که این روش نظرسنجی دقیقی نیست. او همچنین اعلامیه شکایت رئیس کمیسیون بورس و اوراق بهادار را بازنشر کرد و به طرز تحریک آمیزی پرسید "تعجب می کنم که آیا او هرگز نظرات مصرف کنندگانی را که قرار است از آنها محافظت کند، زیر پست خود بخواند؟" 

-------
نویسنده: مارک پیپن
میز خبر لندن | اخبار Crypto

برایان آرمسترانگ، مدیرعامل کوین‌بیس، می‌گوید که امارات متحده عربی به دلیل تعهد خود به مقررات ارزهای دیجیتال سزاوار «اعتبارات زیادی» است.

بازارهای اتحادیه اروپا در دارایی های رمزنگاری شده (MiCA) تنظیم به سرعت به سمت تکمیل پیش می رود و طبق همه نشانه ها احتمالاً قبل از پایان سال در 27 کشور تشکیل دهنده اتحادیه اروپا به قانون تبدیل خواهد شد.

واکنش صنعت کریپتو و همچنین منتقدان عموماً مثبت بوده است، به طوری که بسیاری معتقدند قانون تعادل مناسبی را بین محافظت از مصرف‌کنندگان در برابر کلاهبرداران و سایر رفتارهای مجرمانه پیدا کرده است، و به مجریان قدرت می‌دهد تا به دنبال آن مجرمان بروند، و همه این‌ها در عین اذعان به پتانسیل آینده تکنولوژی و اهمیت اجازه دادن به استفاده مشروع برای ادامه با کمترین تداخل ممکن. 

پس از اینکه دولت بایدن نتوانست توانایی درک بازار کریپتو را نشان دهد، اروپا پیشتاز است...

اتحادیه اروپا به وضوح قصد دارد در تنظیم استانداردهای نظارتی جهانی اکوسیستم ارزهای دیجیتال پیشرو باشد. در جوامع کریپتو آنلاین، برخی از معامله‌گران اروپایی اکنون پیشنهاد می‌کنند که «ایالات متحده باید از ما پیروی کند». 

به نظر می‌رسد این عزم جدید برای تعیین استانداردها زمانی روشن شد که دولت بایدن «اولین چارچوب جامع خود را برای توسعه مسئولانه دارایی‌های دیجیتال» به اشتراک گذاشت - که اساساً از سازمان‌های دولتی می‌خواست که پاسخ‌هایی را برای سؤال کاملاً باز خود در مورد آنچه معتقدند ارائه کنند. آنها باید صنعت را به درستی تنظیم کنند، این به بقیه جهان هشدار داد که به نظر می رسد رهبری فعلی ایالات متحده برای تنظیم ارزهای دیجیتال (و احتمالاً تمام فناوری) فاقد صلاحیت است زیرا شهروندان سالخورده بسیاری از نقش های حیاتی را ایفا می کنند. 

به نظر می رسد کاخ سفید "فقط بر ریسک ها متمرکز شده است و نه فرصت هایی" که بخش ارزهای دیجیتال ارائه می دهد.

به نظر می رسد بایدن و مقامات منصوب شده توسط او، مقالات مربوط به طعمه کلیک رسانه ها را به عنوان واقعیت در نظر گرفته باشند و اغلب اظهارات خود را بر پرداختن به جنبه های منفی در دنیای رمزنگاری متمرکز می کنند.

اما قانون فقط برای جلوگیری از افراد بد نیست، بلکه در مورد محافظت از افراد خوب نیز هست. به همین دلیل است که قانونگذاران برای شکل دادن به نظرات خود نباید به چیزی جز داده های سخت و واقعیت نگاه کنند.

به گفته شرکت Chainalysis که با FBI در تجزیه و تحلیل داده های بلاک چین برای فعالیت غیرقانونی کار می کند، در واقعیت، حدود 2.1٪ از رمزارزها برای اهداف غیرقانونی مانند پولشویی یا خرید اقلام یافت شده در تاریک وب استفاده می شود.

به گفته سازمان ملل، 5 درصد از کل ارز جهانی برای تسهیل امری غیرقانونی استفاده می شود، به این معنی که ارز فیات، به ویژه پول نقد کاغذی، شکل ارز ترجیحی در دنیای جنایتکار باقی می ماند.

اتحادیه اروپا اخیراً قوانین سختگیرانه جدیدی را در مورد استیبل کوین های وابسته به دلار وضع کرده است.

چگونه ایالات متحده هنوز می تواند اولین بار باشد که مقررات جامع رمزنگاری را اجرا می کند ...

برخی از اشکالات عمده در جدیدترین نسخه پیشنهاد نظارتی اتحادیه اروپا "بازارهای دارایی های رمزنگاری شده" وجود دارد...

با تقسیم سپرده کاربر به تعداد تصادفی از قطعات و توزیع آن قطعات بین سایر کاربران، یک "میکسر" ارز دیجیتال اساساً تراکنش های افرادی را که برای آنها سپرده گذاری می کنند، مختل می کند. در ازای آن، همان مبلغ (کارمزد کمتر) را از سایر کاربران ناشناس پس می گیرید.

ردیابی ارزهای رمزنگاری شده دزدیده شده دشوار می شود زیرا ممکن است در صورت ترکیب شدن، به سرعت از یک نفر به ده ها نفر تغییر کند.

Tornado.Cash به Blender.io در فهرست وب‌سایت‌های میکسر می‌پیوندد که پس از تحریم امروز توسط خزانه‌داری ایالات متحده، اکنون دسترسی به آن‌ها برای شهروندان آمریکایی ممنوع است.

خزانه داری ایالات متحده تخمین می زند که از زمان شروع تورنادو در سال 2019، بیش از 7 میلیارد دلار ارز مجازی در این پلت فرم شسته شده است.

با این حال، 455 میلیون دلار از «باند لازاروس»، یک گروه هکری که توسط دولت کره شمالی حمایت می‌شود، چیزی است که مقامات آن را بیش از همه ناراحت‌کننده می‌دانند.

تحریم ها همچنین 44 کیف پول را شامل می شود که دریافت یا ارسال پول به هر آدرسی را ممنوع می کند.

تورنادو کش تلاش کرد تا قوانین را رعایت کند، اما در نهایت شکست خورد.

Tornado Cash در تلاش برای پیروی از دولت ایالات متحده اما همچنان برای کاربرانش کار می کند، پیشرفت هایی مانند ابزار غربالگری را برای جلوگیری از سفر پول بین آن و کیف پول های بیت کوین که به گفته مقامات به فعالیت های غیرقانونی مرتبط است، اجرا کرد.

این مقام افزود، با وجود آن، گروه لازاروس و سایر هکرها همچنان قادر به انتقال پول به Tornado Cash برای پولشویی بودند، طبق تحقیقات اجرای قانون تراکنش‌های باز ارزهای دیجیتال.

"با وجود تضمین های عمومی در غیر این صورت، تورنادو کش بارها و بارها نتوانسته است کنترل های موثری را که برای جلوگیری از پولشویی برای عوامل مخرب سایبری به طور منظم و بدون اقدامات اساسی برای مقابله با خطراتش طراحی شده است، اعمال کند." برایان نلسون معاون وزیر خزانه داری آمریکا در امور تروریسم و ​​اطلاعات مالی در بیانیه ای گفت. خزانه داری به دنبال اقدامات تهاجمی علیه میکسرهایی است که پول مجازی را برای مجرمان و کسانی که به آنها کمک می کنند شستشو می دهند.

مقامات وزارت خزانه داری اضافه کردند که امیدوارند این امر به بخش خصوصی و کشورهای شریک انگیزه دهد تا در تنظیم استفاده غیرقانونی از رمزنگاری کمک کنند.

-------
نویسنده: مارک پیپن
میز اخبار لندن 
اخبار Crypto

کریپتوکارنسی در سال 2022 شروعی بی‌نظیر داشته است، به طوری که بازار صعودی سال 2021 چرخشی داشت و بیت کوین را در ژانویه به 38,500 دلار کاهش داد. با وجود چند نوسان وحشی، تقریباً به همان قیمت باز می گردد - اکنون 3 ماه دیگر از سال گذشته و در زمان انتشار 38,450 دلار است.

در حالی که 2022 در مقیاس خرد، نبرد ترس و اعتماد بین گاوهای ارز دیجیتال و خرس‌ها بوده است، سرمایه‌گذار کلان از سرفصل‌هایی که در ماه فوریه ظاهر می‌شوند خوشحال خواهند شد. به نظر می رسد هر روز نگرش مثبت تری نسبت به ارزهای دیجیتال در میان شرکت ها، موسسات و کشورها بزرگ وجود دارد.

در هر کشوری، گفتگوها و برنامه‌هایی درباره نحوه ادغام، پذیرش، استفاده و در نهایت بهره‌مندی از پذیرش و تقاضای بیت‌کوین توسط عموم در حال انجام است. در مقایسه با سایر فناوری های در حال توسعه موفق، مثبت بودن و مقبولیت بیت کوین is برف زدن با سرعت بالا کشورهایی که قبلاً کریپتو را پذیرفته‌اند به سرعت در حال حرکت برای جلوتر از منحنی هستند، در حالی که کشورهایی که هنوز یک منطقه خاکستری قانونی نسبت به کریپتو دارند شروع به چرخش کرده‌اند و برخی حرکات محتاطانه انجام می‌دهند. in تلاش برای حفظ یک دست در بازی.

می‌توانم تمام روز را صرف فهرست کردن سرفصل‌های جدید روزانه کنم, که نشان دهنده یک نوسان عمده در حرکت به سمت ارزهای دیجیتال توسط کشورها، ایالت ها، موسسات، شرکت ها و افراد/سرمایه گذاران کلیدی است. با این حال، بیایید نمونه‌هایی از اسلحه‌های بزرگ در سال 2022 تا کنون بیاوریم; 

- روسیه اخیراً در مورد ممنوعیت رمزارزها هشدار داده است اما به نظر می رسد که یک چرخش را انجام داده است. ساخت سیاست جدید برای ادغام و بهره مندی از ارزهای دیجیتال.

- هند به شدت با کریپتو مخالف است و هنوز هم ممنوعیت هایی دارد. آنها اکنون لایحه ای را برای مالیات بر سود ارزهای دیجیتال اعلام کرده اند که به جمعیت عظیمی اجازه می دهد تا به طور قانونی از بلاک چین استفاده کنند.

- ممنوعیت کریپتو ترکیه به نظر می رسد به پایان نزدیک می شوند زیرا آنها شاهد چنین تقاضای بالایی برای استفاده از بلاک چین در بحبوحه بحران تورم هستند. آنها نیز در حال بررسی راه‌هایی برای مالیات، قانونی کردن و استفاده از رمزارز هستند.

کشورهای کنونی که ممنوعیت، مقررات سختگیرانه یا محدودیت‌های قانونی سنگینی در مورد ارزهای دیجیتال دارند عبارتند از:

کشور | جمعیت:
چین - 1.4 میلیارد
هند - 1.3 میلیارد
اندونزی - 273 متر
روسیه - 145m
مصر - 100 متر
ویتنام - 97 متر
ترکیه - 84 متر
ایران - 83 متر
کلمبیا - 50m
الجزایر - 43 متر
عراق - 40 متر
نپال - 29 متر
بولیوی - 11 متر
مقدونیه - 2 متر
کوزوو - 1.8m

مجموع 3,658,000,000

در مجموع، متوجه می‌شویم که 45 درصد از جمعیت جهان دسترسی به بازارهای ارزهای دیجیتال را به شدت محدود کرده یا اصلاً دسترسی ندارند.

حتی در کشورهایی که کریپتو تاکنون مورد استقبال قرار گرفته است، فشارهای سیاسی مردم را به سمت ارز دیجیتال به عنوان ذخیره‌ای از ارزش هدایت می‌کند. و حفظ ثروت

افراد بیشتری شروع به درک ارزش پوشش بخشی از ثروت خود در دارایی‌های ایمن‌تر مانند ارزهای دیجیتال در مواجهه با عدم اطمینان در مکان‌هایی مانند اوکراین و مناطق خاصی از کانادا می‌کنند.

شهروندان سیاستمداران را تحت فشار قرار می دهند و آنها را مجبور می کنند تا در مورد رمزارزها آموزش ببینند - هشدار می دهند که در صورت اعمال ممنوعیت ها، می توانند انتظار شکست در انتخابات بعدی را داشته باشند.

همین هفته گذشته در پارلمان اروپا در ابتدا ظاهر شد که به لایحه که استخراج برخی از ارزهای رمزپایه معروف به استفاده از مقادیر بالای برق را ممنوع می کرد. تا اینکه دفاتر و صندوق‌های ورودی اعضا توسط رای‌دهندگانی که به آنها توصیه می‌کردند در موقعیت خود تجدید نظر کنند، پر شد. 

آیا سال 2022 سال پذیرش خواهد بود؟

صرف نظر از قیمت در روز، هفته یا ماه آینده، این حرکت گلوله برفی به نفع ارزهای دیجیتال به رشد خود ادامه خواهد داد زیرا سازمان‌های ذکر شده در بالا به رقابت برای پیشی گرفتن از بازی ادامه می‌دهند. چه اتفاقی می‌افتد وقتی 45 درصد بالا دارایی‌های کریپتو به راحتی در دسترس باشند؟

I باور کنید که شاهد خواهیم بود که لیست بالا همچنان از ترس عقب افتادن سرشان چرخیده است of فناوری بلاک چین، و به همین دلیل، سال 2022 سال آغاز پذیرش انبوه رمزارزها خواهد بود.

----------------
نوشته شده توسط نویسنده مهمان 
تماس: 614 Crypto @ Twitter
سلب مسئولیت: مشاوره مالی نیست